最近ブログでよく目にするようになったWealth Naviの無料診断をやってみました。6つの質問に答えるだけで、最適なポートフォリオを教えてくれるというもので、やってみるとこんな結果になりました。
リスク許容度は５/5と最高ランクでしたので、株式の割合が高くなっているようです。でも金はちょっとどうかと思いますし、不動産の比率が低く、またIYRだと対象がアメリカだけというのも物足りない気がします。コストを重視してETFのみで国際分散ポートフォリオを構築しようとしているため、投資対象が限定されてしまうのはやむを得ないのかもしれませんが。
Wealth Naviで運用しようとすると預かり資産3000万円までが年率1%（消費税別）、3000万円を超える部分で年率0.5%（消費税別）の手数料がかかるので、手軽にできるものではありませんが、為替手数料や売買手数料を含んだ金額ですから、下手な投資信託と比べたらかなり良心的だと思います。自動積み立てやリバランス、デタックスもしてくれるので、投資にあまり時間を掛けたくない人には素晴らしい仕組みだと思います。
